“多亏了你们及时劝阻，不然我辛苦攒下的七万多积蓄就打水漂了！”近日，市民吕女士专程向兴业银行漳州分行工作人员致谢，由衷感谢银行与警方联手及时拦下骗局，帮她保住了血汗钱。
事情回溯至5月29日，兴业银行企业级智能反欺诈平台依托大数据风控系统开展实时监测，精准捕捉到客户吕女士账户交易异常，触发风险预警，提示客户疑似遭遇新型电信网络诈骗。
接到总行预警线索后，兴业银行漳州分行迅速启动总、分、支三级反诈快速响应机制，快速统筹部署、联动开户网点核查处置。商业城支行第一时间联系客户核实资金用途，吕女士自述资金用于跨境贸易。凭借丰富的一线反诈实操经验，工作人员敏锐察觉其交易模式、操作流程与正规跨境贸易存在明显出入，判断客户极有可能陷入新型跨境电商诈骗圈套。工作人员当即开展耐心劝阻，告知客户潜在风险，引导其前往线下网点进一步核实情况，并暂缓一切转账操作。
随后，吕女士前往兴业银行漳州商业城支行申请账户解控。工作人员通过细致问询，原来吕女士近期通过陌生非官方链接下载一款海外版APP，还添加陌生人员微信对接所谓“跨境开店创业”业务。短短三天时间，不法分子接连以店铺入驻保证金、平台流量充值、垫付货款等名目，层层设套、连环诱导吕女士多次转账。
结合近期*****通报的高发诈骗案例，网点工作人员基本判定，该作案手法与假冒跨境电商充值诈骗套路完全吻合。为坚决守住群众资金安全防线，工作人员双线开展处置工作：一方面，向吕女士逐条拆解诈骗套路、揭穿虚假话术，清晰点明“海外开店、高额充值返现、跨境代运营”等噱头背后的诈骗本质；另一方面，第一时间对接属地反诈中心，启动警银联动闭环处置流程，同步指导客户对名下所有银行卡办理紧急挂失，彻底封堵资金流失通道。
在反诈民警的高效联动，以及银行工作人员的耐心科普、全程劝导下，吕女士彻底认清骗局真面目，当即终止所有后续转账操作。最终，通过“总行智能预警、分行快速核查、支行落地联动、警方专业劝阻”的全链条处置模式，成功保全客户7万余元资金，避免了群众财产损失。
兴业银行漳州分行提醒广大市民：跨境开店、平台充值、跨境代运营等业务，仅可通过官方正规渠道办理，官方绝不会通过个人微信等私域渠道收取任何费用。凡是以海外开店、高额返利、*****收益为由，诱导私人账户转账充值的，一律是诈骗！请市民谨慎参与陌生线上创业、投资项目，大额转账前务必多方核实，遇可疑情况可就近咨询银行网点或拨打110反诈专线求助。
