“我往投资APP里转了钱，现在一分都提不出来，这可怎么办？”近日，市民郭先生焦急地走进兴业银行漳州角美支行，紧急求助资金赎回问题。网点工作人员凭借扎实的反诈风控经验，精准识破一起非法黄金期货投资诈骗，成功劝退客户继续追加投资的想法，为其守住了后续资金安全。
据悉，郭先生此前加入了一个主打境外黄金期货投资的微信群。为骗取投资者信任，诈骗团伙精心包装人设和社群内容，日常频繁普及各类投资知识，塑造专业理财形象，还编造武汉设有线下实体驻点的虚假信息，搭配大量公益扶贫活动照片造势。全方位打造正规、靠谱的运营假象，慢慢瓦解了郭先生的戒备之心。
在获取郭先生的初步信任后，骗子立刻抛出高收益诱饵，诱导他下载一款境外非法投资软件。团伙大肆鼓吹平台黄金期货投资收益远超普通理财，宣称只需人民币充值兑换美元，即可参与高杠杆黄金交易，轻松获利。为博取绝对信任，骗子引导郭先生小额试水，初期郭先生顺利拿到返利，这让他彻底放下警惕，对虚假平台深信不疑。
尝到小额甜头后，郭先生放心加大投资力度，可再次充值后，平台突然关闭提现功能，本金和收益均无法赎回。发现异常的他，急忙前往银行求助。
工作人员了解情况后，第一时间上报网点主管，迅速对涉事平台开展资质核查与网络溯源核验。经查证，该平台未获证监会批准，无国内正规期货交易资质，也未接入上海期货交易所合法交易渠道，实属境外非法差价合约经纪商，违规开展国内明令禁止的高杠杆黄金交易。
银行工作人员提醒，此类非法平台不受国内金融监管，暗藏跑路、账户冻结、资金亏损等多重风险，一旦资金受损，投资者没有任何合法*****渠道，极易血本无归。
起初郭先生对此还半信半疑，工作人员随即现场拆解诈骗完整套路，细致对比国内正规黄金期货与境外非法交易的核心区别，逐一讲解高杠杆非法投资的各类隐患。在专业、耐心的劝导下，郭先生彻底认清骗局本质，彻底打消了继续充值追投的念头。同时，工作人员主动协助郭先生报警备案，助力追查涉案资金、挽回损失。郭先生对银行员工高度的风险敏锐度和负责的服务态度连连致谢。
下一步，兴业银行漳州分行将持续强化全员反诈实操能力，常态化开展接地气的普惠反诈宣传，普及非法金融诈骗知识，筑牢金融反诈一线防线，全力守护群众财产安全，护航辖区金融环境平稳有序。
网上陷阱多,网上投资理财需谨慎。兴业银行漳州分行提醒您：
1.一定要通过正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明APP。
2.凡是涉及低风险高收益的网络理财，一定要提高警惕。
3.面对各种标榜“专业指导”“高额回报”“*****不赔”等网络投资理财推销要保持清醒，千万不要冲动跟随。
4.不要轻信没有资质的所谓专家、*****，不要盲目加入投资理财群。
5.老年朋友们遇到主动上门的投资理财营销，一定要先和子女商量。
6.如果不慎被骗请立刻拨打110报警，若有诈骗相关线索请下载“全民反诈”APP进行举报，若接到96110打来的劝阻电话要及时接听，守护好自己的“钱袋子”！
